【おススメ不動産投資】ＲＥＩＴ（リート）って何？

今回は、不動産投資の中でも、少額で投資できるREIT(リート）についての投稿です。

不動産投資って難しそう・・・
お金もいっぱい必要そうだけど。

REITとは、Real Estate Investment Trustの頭文字をとった略語で、
日本語に訳すと、不動産投資信託となります。

不動産を直接購入するとなると、例えばマンションを1室購入するとかがあります。これだとマンション購入にかかる費用が数千万円します。

そうなると、手元資金が潤沢になる人若しくはローンを組んで借りるしか無いですよね。

REITとは、投資信託となっているので、証券会社で少額取引できます。
個別銘柄やETFなら、その場で取引が可能です。
投資信託もありますので、更に小額から取引ができます。
ETFと投資信託についての記事はこちら

今回の記事は、
①REITについて
②ETF

③投資信託
の順に説明します。

REIT（リート）って何？

一般的な不動産投資

REITについて

REIT（リート）とは、「Real Estate Investment Trust」の頭文字をとった略称で、「不動産投資信託」の意味です。

REITはアメリカで1960年に生まれました。
ヨーロッパでは、オランダで最も早く1969年にREIT市場が作られました。
欧米以外では、1971年にオーストラリアでREITの取引が始まりました。
日本でJ-REITの取引が始まったのは2001年です。

REITの世界市場

S＆P グローバルREIT指数から次のことが分かります。

アメリカが最も大きい市場で、100兆円を超える市場となり、全体の2/3を占めています。
次いで日本が約17兆円、オーストラリアが約12兆円となっています。
この上位3か国で世界のREIT市場の81.9%もの割合を占めています。
そのため、アメリカ、日本、先進国のREIT市場に投資をすることが理想だと考えます。
もちろん新興国も今後の発展を考えると長期的には魅力なのかもしれませんが。

REIT投資方法

①個別銘柄を購入する
②ETFを購入する
③投資信託を購入する

①～③すべてで証券会社から購入することができます。

ETFと投資信託については、次項で説明します。

ETFについて

マネックス証券で購入できるETFを調べました。

●東証REIT指数連動型

東証REIT指数連動なので、基本的にはすべての運用成績は似たものとなります。
流動性の観点から「純資産総額」が高いものを、経費率が安いものを購入するほうが良いです。

●アメリカREIT指数連動型

3つのETFがありますが、連動指数が違うので、何に投資してよいか疑問が生じると思います。
●経費率からは、BBRE(JPモルガン・ベータビルダーズ・MSCI米国リートETF)
●配当利回りからは、1659(iシェアーズ 米国リート ETF)
が良いように感じます。株価については、下図にて。

＜株価比較＞

★2019年からの比較

●BBRE(MSCI US REIT Index)：31.65%上昇
●RWR(Dow Jones U.S. Select REIT Index)：21.59%上昇
●1659(FTSE Nareit Equity REITs)：29.81%上昇

という結果が得られており、RWR(Dow Jones U.S. Select REIT Index)が少し劣勢です。

★2021年7月までの1年間比較

●BBRE(MSCI US REIT Index)：41.37%上昇
●RWR(Dow Jones U.S. Select REIT Index)：42.34%
●1659(FTSE Nareit Equity REITs)：41.27%上昇　

とほぼ変わらない結果

つまり、どの指数を基に購入しても大きな違いが無いため、経費率と配当利回りが目安とすれば良いと考えます。

●アメリカ以外のREIT指数連動型

上場インデックスファンドアジアリートは、シンガポールと香港主体のETFです。
あとは、オーストラリア、シンガポール、先進国のETFが購入できます。

投資信託について

マネックス証券で購入できる投資信託についてまとめています。

東証REIT指数がベンチマーク

いずれも同様の成績が得られることから、信託報酬の安い
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内リートインデックス
が良いと思います。

海外REIT指数がベンチマーク