
子どもの将来資金の為にジュニアNISA口座を開設しました。

2023年までの制度だから、今更感はあるけど?

今までは、18歳になるまでしか口座から引き落としができなかったけど、制度が終わると同時に18歳未満でも引き落としができるようになるから、駆け込みで開設している人が増えているみたいだよ。

今回は、ジュニアNISAについての説明と、楽天証券での口座開設方法をまとめました。
ジュニアNISAとは?
NISAの子供バージョンです。
配当や売買に対する利益が非課税となります。
金融庁がまとめているサイトがこちら
制度内容
利用できる方 | 日本にお住まいの0歳~19歳の方(口座を開設する年の1月1日現在) |
非課税対象 | 株式・投資信託等への投資から得られる配当金・分配金や譲渡益 |
口座開設可能数 | 1人1口座 |
非課税投資枠 | 新規投資額で毎年80万円が上限 |
非課税期間 | 最長5年間 |
投資可能期間 | 2016年~2023年 |
運用管理者 | 口座開設者本人(未成年者)の二親等以内の親族(両親・祖父母等) |
払出し | 18歳までは払出し制限あり。 |
注意:2023年で制度が終わります。
非課税の仕組み
②売買に対する利益、配当が非課税になる
運用について
②20歳(2023年~は18歳)以降は自動的にNISA口座が開設
③他の金融機関へ変更不可
④制度が終わる2024年以降は、ロールオーバー用「継続管理勘定」口座へシフト
その間の利益は非課税
※ロールオーバー依頼書が必要
⑤新規の買い付けは2023年末まで
楽天証券でのジュニアNISA口座開設
楽天証券のジュニアNISA口座開設サイトはこちら
楽天証券に親の口座がある前提の解説をします。
STEP1 申し込み受付
①NISA・積み立てNISAタブをクリック
②ジュニアNISAをクリック →上図画面になります。
③ジュニアNISA口座申し込みをクリック
④下図の画面でログインする
・子どもの名前
・性別
・生年月日
・子どもの婚姻状況
・取引主体者
・子どもの住所
・子ども若しくは親の電話番号
・メールアドレス
・案内メール
・下図の通り、同意して申し込むボタンをクリック
これでSTEP1は終わりで、必要書類の申込書の郵送を待つばかりです。
郵送されるまで約2週間でした。
STEP2 必要書類の記載と返送
①未成年総合取引口座開設申込書
②マイナンバー通知届出書(子供)
③家族全員が記載された住民票の写し
④登録親権者(親)の本人確認書類
①未成年総合取引口座開設申込書
②マイナンバー通知届出書
③未成年者の本人確認書類
④戸籍謄本または戸籍全部事項証明書
⑤登録親権者(親)の本人確認書類
次の通りに記載すれば問題ないです。
1⃣子どもの名前
2⃣親の名前
3⃣登録親権者が間違っていないのかの確認
4⃣1の源泉徴収あり特定口座を開設するに○を付ける
5⃣ジュニアNISA口座を開設するに○を付ける
6⃣マイナンバー通知届出書を記載
※子供の12桁のマイナンバーを記載
添付欄に裏表両方のマイナンバーカードのコピーを貼り付ける
必要書類を準備して、郵送します。
1週間ほどでIDと初期パスワードが郵送で来ます。
STEP3 初期設定
下の写真にあるように、ログインIDと初回ログインパスワードが来ます。
楽天証券のログイン画面で、上のIDと初回パスワードを入れます。
すると下のように、ログインパスワードの変更を求められます。
次回以降ログイン時に必ず必要なので、記録に残しましょう。
次に暗証番号の登録です。
暗証番号は、株の売買時に必要なものとなります。
必ず記録を残しましょう。
1.口座開設の動機
2.投資経験
3.興味のある投資商品
4.職業(子供なので、学生)
5.勤務先情報(子供なので、スルー)
※上場企業にお勤めの方が家族にいる場合は、その旨記載する。
6.国籍や居住地
あとは、チェックボタンを押して終了。
このあと、税務署への申請を証券会社側で行ってもらいますので、しばらく待ちます。
約1週間後、口座開設が無事終わった旨の連絡があります。
あとは、楽天証券にログインし、入金手続きを行った後、株式の売買ができるようになります。
お疲れ様でした。
まとめ
ジュニアNISAは、18歳まで引き出しができませんが、売買で生じる利益と配当が非課税になる制度であるため、子供の将来資金のメリットはあります。
制度としては、2023年末で終了しますが、ロールオーバー用「継続管理勘定」口座へシフトし、その間の利益は非課税です。
証券会社はネット証券が良いと思います。親と同じ証券会社なら簡単に口座開設できます。
今回は、楽天証券での口座開設方法をまとめましたので、参考になれば幸いです。
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