【日本株】アメリカテーパリングで優位になりそうな大手銀行株

日本個別銘柄

2021.10.12

今回は、テーパリングにより優位になりそうな銀行株についてまとめました。

一般的にテーパリングは中央銀行の国債などの買い入れが少なくなるので、需給が緩み長期金利は上昇（価格は下落）します。
そのため、銀行株は優位になるといわれています。

銀行株って高配当だけど、あまり株価は上昇しないイメージがあるね。

長期的に見ると冴えないセクターですね。
ただ今は歴史的に見ても割安なので、アメリカテーパリングが囁かれている中なのでチャンスが出てきていると思います。

今回は、日本の銀行株についてファンダメンタルズ分析及びチャート分析を行いました。

【結論】
ファンダメンタルズ分析及びチャート分析から、個人的には
●三井住友銀行
●りそな銀行
が投資するには良いのかと思っています。

【利確：多くの利益出ました♪】りそなホールディングス(りそな銀行)株売却益

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大手銀行株ファンダメンタルズ分析
大手銀行株チャート分析
まとめ

大手銀行株ファンダメンタルズ分析

大手５行比較

コード	銘柄名	時価総額(百万円)	予想PER	配当利回り	配当(2022/3)	10/8終値
8306	三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ	8,839,162	9.8	4.14%	27	650.8
8316	三井住友フィナンシャルグループ	5,329,776	8.8	5.15%	200	3878
8411	みずほフィナンシャルグループ	3,985,352	7.8	4.77%	75	1569.5
7182	ゆうちょ銀行	3,633,309	13.9	4.12%	40	969
8308	りそなホールディングス	1,096,152	7.5	4.64%	21	452.2

★時価総額
　三菱UFJが一番大きい銀行株となります。

★予想ＰＥＲ
　・割高：ゆうちょ銀行
　・割安：りそな銀行、みずほ銀行

★配当利回り
　三井住友銀行が最も利回りが高い。
　ゆうちょ銀行が最も利回りが低い。

三菱ＵＦＪ銀行　四半期データ

決算期	区分	売上高	経常利益	経常利益率	当期利益	EPS
Sep-16	2Q	1,390,023	454,061	32.7%	301,606	23.5
Dec-16	3Q	1,539,698	417,327	27.1%	296,408	23.1
Mar-17	4Q	1,660,498	148,567	8.9%	139,502	10.9
Jun-17	1Q	1,507,440	397,476	26.4%	289,025	22.5
Sep-17	2Q	1,560,751	466,544	29.9%	337,915	26.3
Dec-17	3Q	1,509,140	342,011	22.7%	236,487	18.4
Mar-18	4Q	1,490,730	256,387	17.2%	126,237	9.8
Jun-18	1Q	1,641,660	419,814	25.6%	315,000	24.5
Sep-18	2Q	1,734,071	466,105	26.9%	335,796	26.2
Dec-18	3Q	1,647,394	298,957	18.1%	221,436	17.3
Mar-19	4Q	1,674,277	163,167	9.7%	457	0
Jun-19	1Q	1,803,433	453,499	25.1%	391,067	30.5
Sep-19	2Q	1,781,865	341,771	19.2%	218,891	17.1
Dec-19	3Q	1,718,298	287,235	16.7%	-25,680	－
Mar-20	4Q	1,995,482	153,265	7.7%	-56,127	－
Jun-20	1Q	1,697,631	277,753	16.4%	183,492	14.3
Sep-20	2Q	1,441,625	312,501	21.7%	217,334	16.9
Dec-20	3Q	1,355,770	250,365	18.5%	206,211	16.1
Mar-21	4Q	1,530,310	212,991	13.9%	169,981	13.2
Jun-21	1Q	1,503,727	460,323	30.6%	383,082	29.8

　　　　　　　　　※単位は百万円

三井住友銀行　四半期データ

決算期	区分	売上高	経常利益	経常利益率	当期利益	EPS
Sep-16	2Q	1,204,360	240,278	20.0%	174,913	127.6
Dec-16	3Q	1,355,393	299,058	22.1%	185,481	135.3
Mar-17	4Q	1,375,675	192,546	14.0%	161,840	118.1
Jun-17	1Q	1,361,027	316,185	23.2%	241,521	176.2
Sep-17	2Q	1,385,917	299,363	21.6%	178,674	130.4
Dec-17	3Q	1,516,250	343,986	22.7%	227,930	166.3
Mar-18	4Q	1,500,978	204,579	13.6%	86,243	62.9
Jun-18	1Q	1,426,372	331,893	23.3%	227,084	165.7
Sep-18	2Q	1,526,433	348,306	22.8%	245,564	179.2
Dec-18	3Q	1,438,311	251,260	17.5%	165,234	120.6
Mar-19	4Q	1,344,196	203,841	15.2%	88,799	64.8
Jun-19	1Q	1,334,510	261,442	19.6%	215,727	157.4
Sep-19	2Q	1,373,163	296,917	21.6%	216,228	157.8
Dec-19	3Q	1,313,874	253,470	19.3%	178,875	130.5
Mar-20	4Q	1,292,766	120,235	9.3%	93,053	67.9
Jun-20	1Q	970,393	118,131	12.2%	86,095	62.8
Sep-20	2Q	979,048	228,163	23.3%	184,035	134.3
Dec-20	3Q	945,379	248,587	26.3%	163,799	119.5
Mar-21	4Q	1,007,487	116,137	11.5%	78,883	57.6
Jun-21	1Q	951,725	287,240	30.2%	203,243	148.3

　　　　　　　　　　　　　※単位は百万円

みずほ銀行　四半期データ

決算期	区分	売上高	経常利益	経常利益率	当期利益	EPS
Sep-16	2Q	782,912	228,791	29.2%	225,544	89
Dec-16	3Q	832,338	154,839	18.6%	146,472	57.8
Mar-17	4Q	897,300	161,729	18.0%	98,889	39
Jun-17	1Q	793,607	142,344	17.9%	118,290	46.7
Sep-17	2Q	971,234	288,962	29.8%	198,355	78.2
Dec-17	3Q	909,279	213,250	23.5%	159,058	62.7
Mar-18	4Q	887,005	137,891	15.5%	100,844	39.8
Jun-18	1Q	957,667	209,104	21.8%	161,015	63.5
Sep-18	2Q	1,036,420	257,808	24.9%	198,345	78.2
Dec-18	3Q	864,200	80,649	9.3%	50,569	20
Mar-19	4Q	1,067,362	66,557	6.2%	-313,363	－
Jun-19	1Q	988,825	219,849	22.2%	162,438	64.1
Sep-19	2Q	998,600	176,622	17.7%	125,230	49.4
Dec-19	3Q	966,400	165,079	17.1%	116,295	45.9
Mar-20	4Q	1,032,876	76,327	7.4%	44,605	17.6
Jun-20	1Q	835,835	175,421	21.0%	122,375	48.3
Sep-20	2Q	740,926	92,189	12.4%	93,148	36.7
Dec-20	3Q	736,321	181,258	24.6%	138,881	54.8
Mar-21	4Q	905,013	87,438	9.7%	116,616	46
Jun-21	1Q	737,009	218,757	29.7%	250,541	98.8

　　　　　　※単位は百万円

ゆうちょ銀行　四半期データ

決算期	区分	売上高	経常利益	経常利益率	当期利益	EPS
Sep-16	2Q	474,254	119,487	25.2%	83,089	22.2
Dec-16	3Q	471,745	100,105	21.2%	71,931	19.2
Mar-17	4Q	491,315	129,518	26.4%	89,360	23.8
Jun-17	1Q	487,165	124,297	25.5%	89,375	23.8
Sep-17	2Q	490,103	132,887	27.1%	92,180	24.6
Dec-17	3Q	560,406	140,785	25.1%	100,536	26.8
Mar-18	4Q	507,266	101,685	20.0%	70,684	18.9
Jun-18	1Q	470,506	106,666	22.7%	78,346	20.9
Sep-18	2Q	494,890	116,690	23.6%	80,945	21.6
Dec-18	3Q	419,324	58,495	13.9%	44,023	11.7
Mar-19	4Q	460,693	92,127	20.0%	62,875	16.8
Jun-19	1Q	463,828	105,721	22.8%	77,825	20.8
Sep-19	2Q	446,168	95,428	21.4%	67,054	17.9
Dec-19	3Q	448,496	88,125	19.6%	65,182	17.4
Mar-20	4Q	441,052	89,863	20.4%	63,374	16.9
Jun-20	1Q	387,604	42,056	10.9%	33,219	8.9
Sep-20	2Q	442,930	129,964	29.3%	91,005	24.3
Dec-20	3Q	483,177	141,889	29.4%	102,120	27.2
Mar-21	4Q	633,017	80,312	12.7%	53,786	14.4
Jun-21	1Q	505,602	162,687	32.2%	120,819	32.2

　　　　　　　　　※単位は百万円

りそな銀行　四半期データ

決算期	区分	売上高	経常利益	経常利益率	当期利益	EPS
Sep-16	2Q	205,559	66,861	32.5%	49,118	19.9
Dec-16	3Q	190,956	46,782	24.5%	32,899	13.4
Mar-17	4Q	176,487	46,410	26.3%	31,672	12.9
Jun-17	1Q	171,176	51,491	30.1%	37,242	15.1
Sep-17	2Q	194,166	62,703	32.3%	56,851	23.1
Dec-17	3Q	181,259	53,840	29.7%	108,667	44.1
Mar-18	4Q	196,326	49,743	25.3%	33,491	13.6
Jun-18	1Q	198,378	46,479	23.4%	69,946	28.4
Sep-18	2Q	236,662	76,781	32.4%	52,191	21.2
Dec-18	3Q	204,985	30,947	15.1%	18,988	7.7
Mar-19	4Q	220,681	48,811	22.1%	34,037	13.8
Jun-19	1Q	198,839	50,702	25.5%	36,706	14.9
Sep-19	2Q	232,094	61,887	26.7%	40,271	16.3
Dec-19	3Q	194,032	41,256	21.3%	29,278	11.9
Mar-20	4Q	255,579	60,445	23.7%	46,171	18.7
Jun-20	1Q	182,750	31,769	17.4%	21,821	8.9
Sep-20	2Q	199,175	52,719	26.5%	34,574	14
Dec-20	3Q	213,942	62,384	29.2%	40,765	16.5
Mar-21	4Q	227,733	44,088	19.4%	27,321	11.1
Jun-21	1Q	198,931	49,201	24.7%	34,230	13.9

　　　　　　※単位は百万円

四半期データまとめ

●経常利益率比較

時価総額が一番低い「りそな銀行」が１番利益率を出しているときが多いことが分かります。

●ＥＰＳ

三井住友銀行が大きく他を引き離していることが分かります。
またみずほ銀行が2番目になっています。

大手銀行株チャート分析

●リターン結果

コード	銘柄名	3か月	1年	3年	5年
8306	三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ	10.40%	49.85%	-11.18%	23.59%
8316	三井住友フィナンシャルグループ	2.46%	28.71%	-17.87%	11.50%
8411	みずほフィナンシャルグループ	0.38%	16.65%	-21.45%	-9.38%
7182	ゆうちょ銀行	4.87%	18.03%	-29.17%	-20.05%
8308	りそなホールディングス	7.44%	23.32%	-30.74%	3.98%

長期的にも短期的にも三菱ＵＦＪが最も良い結果であることが分かります。
ゆうちょ銀行が長期投資としては不利な結果となっていることが分かります。

下記は日足チャート分析です。

三菱ＵＦＪ

・2021年3月の高値をすでに超えている。
・200日移動平均線から大きく離れている。
・25日移動平均線（黒）と75日移動平均線（橙）でゴールデンクロス

⇒大きく上がることができない可能性もあるが、上昇傾向となると考えられます。

三井住友銀行

・2021年3月の高値から大きく離れている
・75日移動平均線で反発している
・200日移動平均線からあまり離れていない
・25日移動平均線（黒）と75日移動平均線（黄）でゴールデンクロス

⇒ジャンプアップできるチャンス

みずほ銀行

・2021年3月の高値から大きく離れている
・75日移動平均の下っ面にいる
・上値が重そう（レジスタンスラインがある）

⇒あまり良いチャートではないと思います。
　また、度重なるシステム障害が株価上昇を妨げていると思います。

ゆうちょ銀行

・2021年3月の高値から大きく離れている
・2021年4月以降下がったまま
　⇒配当が下がったことが要因と考えます
・ボラティリティが低く、どっちつかず

⇒魅力が低いチャートだと考えます。

りそな銀行

・2021年3月の高値から大きく離れている
・25日移動平均線(黒)と200日移動平均線(橙)でゴールデンクロス
・25日移動平均線と75日移動平均線でゴールデンクロス
・MACDがもう少しで上昇トレンドのクロス

⇒魅力が高いチャートだと考えます。

まとめ

ファンダメンタルズ分析から
・ゆうちょはPERが高く、配当利回りも低い
・経常利益率でりそな銀行がTOPを数多く取っている
・EPSは三井住友銀行が強い

テクニカルチャート分析から
・ゆうちょ銀行は魅力が低い
・みずほ銀行も同様に厳しそう
・三菱UFJ銀行は早い段階で上昇しているため、上がり幅は今後鈍化しそう
・三井住友銀行とりそな銀行が魅力が高い銘柄

総合的にみて、
・三井住友銀行
・りそな銀行
が2021年10月上旬の分析によると魅力の高い銘柄だと考えます。

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